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Lavado de dinero en Guatemala: En el 2024 se rompió el récord de montos y en cuatro años aumentó 48 %
Al hacer un desglose de los montos detectados, el 2024 marca una cifra histórica con Q9 mil 133 millones detectados y denunciados en la Intendencia de Verificación Especial (IVE).
En cuatro años la IVE a detectado un monto por lavado de dinero por Q27 mil millones. (Foto Prensa Libre: Freepik)
Con el cierre de las estadísticas del 2024, la Intendencia de Verificación Especial (IVE) ha detectado un monto acumulado de lavado de dinero por Q27 mil 377.5 millones, que ha sido denunciado a la Fiscalía contra el Lavado de Dinero u Otros Activos.
El recuento oficial, indica solo en 2024 el monto denunciado fue de Q9 mil 133.3 millones lo que significó un promedio mensual de Q761 millones durante el ejercicio.
Al comparar con 2023, las cifras evidencian un incremento del 11 %, ya que en esa ocasión el monto denunciado fue de Q8 mil 203 millones o sea unos Q683 millones mensuales en promedio. Los datos anuales, indican que el monto denunciado aumentó en unos Q930.3 millones el año pasado con relación al 2023.
La detección y denuncia por lavado de dinero, viene hacia el alza en Guatemala ya que en el periodo 2021-2024 hay un crecimiento lineal del 48.8 %, según las estadísticas de la IVE que es una entidad adscrita a la Superintendencia de Bancos (SIB) y que es la Unidad de Inteligencia Financiera conocidas como UIF en la región que proporciona información a la Fiscalía sobre los delitos relacionados al narcotráfico, extorsiones, trata de personas, corrupción, contrabando entre otras tipologías.
Al detalle
Al hacer un desglose de los montos detectados, 2024 marca una cifra histórica con los Q9 mil 133 millones; 2023, Q8 mil 203 millones; 2022, Q3 mil 906 millones y 2021 con Q6 mil 134 millones que fue un año después de los efectos de la pandemia, que suman los Q27 mil 377 millones.
Los registros apuntan en que las transacciones financieras por lavado de dinero han registrado un sostenido incremento en los montos, en las denuncias presentadas y las ampliaciones (que puede ser de un mismo caso o expediente), reportes de transacciones sospechosas (RTS) y de las personas involucradas, que conoce la Fiscalía para su investigación y persecución penal.
Por ejemplo, por RTS en 2024 fueron seis mil 473 muy similar al 2023 con seis mil 385; por denuncias y ampliaciones fueron 298 (-5 %); personas involucradas (que incluyen denuncias y ampliaciones) mil 596 (-47 %); informes de extinción de dominio 50 (163 %) y monto por extinción de domino Q785 millones (154 %), según las estadísticas.
Sobre la estructura de las tipologías, que se le denomina así al patrón del comportamiento del delincuente, se relacionan actividades de narcotráfico, trata de personas, tráfico de armas, tráfico de armas y tráfico de personas y extorsiones.
Los datos al 3 de enero del 2025, indican que hay 25 RTS; un informe por extinción de dominio y un valor de Q1.1 millón.
El monto, solo es un reflejo de la actividad
Para Guillermo Díaz, coordinador del Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas de la Universidad Rafael Landívar (URL), las denuncias que ha presentado la IVE de alguna medida brindan una idea de la magnitud de la cantidad de dinero que representa las actividades ilícitas en el país.
Aclaró que una denuncia de lavado de dinero es cuando hay alguna actividad que está fuera de los parámetros normales o promedios de los cuentahabientes por lo que se tiene que justificar cuáles son las razones. Una entidad, reporta a la IVE, acumula la denuncia y traslada a la Fiscalía para que realice la investigación con el perfil económico, la cantidad de ingresos mensuales, que justifiquen el manejo de la gran cantidad de dinero.
"Las denuncias que ha presentado la IVE de alguna medida brindan una idea de la magnitud de la cantidad de dinero que representa las actividades ilícitas en el país"
Guillermo Díaz, Instituto de Investigación en Ciencias Socio Humanistas URL
“No me extrañaría esa cifra; es bastante aproximada de lo que podría ser una magnitud de lavado de dinero en Guatemala. Es una cantidad que puede reflejar de alguna medida lo que este flagelo en Guatemala, pero ya será la instancia del MP que a través de sus investigaciones que compruebe si se trata o no el blanqueo de dinero”, apuntó Díaz, y recordó que a la IVE lo que le compete es denunciar esa sospecha.
Las grandes fuentes
Sobre el origen de las actividades ilícitas o economía subterránea, el académico remarcó que en general en Guatemala hay dos grandes frentes con una participación del 50 % cada una: crimen organizado como el narcotráfico y otros delitos conexos y la corrupción.
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Recordó que, aunque existe un formulario o declaración de las personas expuesta políticamente (Pep), es probable que hay personas que puedan estar siendo testaferros de algunos políticos, que se van a encender las alarmas por este tipo de transacciones, al referirse a los casos de corrupción, sobre todo en las denuncias relacionadas a la construcción de obra pública, que ya han sido denunciadas por los contratos o compras con el estado.
“Grosso modo hay un 50 % para corrupción y otro 50 % para otro tipo de actividades ilícitas”, concluyó el académico.
Antecedentes
Guatemala documentó tres casos en el informe Tipologías regionales 2021-2022 en un flujo de diagrama el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat) y determinó que pudieron haberse blanqueado unos Q2 mil millones en esos años.
Los casos que se presentaron fueron:
- Petróleo para el lavado de dinero: por un monto involucrado de US$230 millones 169 mil 401, que al hacer la operación a quetzales de Q7.80 por US$1 es de unos Q1 mil 795 millones.
- Lavado de dinero relacionado a empresas comercializadoras de productos forestales: por un monto estimado de US$5 millones 950 mil 625 que equivale a unos Q46 millones 414 mil.
- Colocación y estratificación de fondos provenientes del narcotráfico: por un monto estimado de US$29 millones 370 mil que representa unos Q229 millones 86 mil.
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