Además afirmó que incrementaron las alertas por el flujo de recursos vinculados con el crimen organizado que se mueve en el sistema bancario de los países del Triángulo Norte (El Salvador, Honduras y Guatemala).
En octubre del 2015 se ordena el cierre del Banco Continental de Honduras propiedad de la familia Rosenthal, señalada en Estados Unidos por tráfico de drogas y lavado de activos.
El 9 de abril del 2016 la Fiscalía solicitó al juez de Extinción de Dominio embargo de acciones preferentes del Bantrab, por US$20 millones.
El 5 de mayo del 2016 el Departamento del Tesoro de EE. UU., interviene el Balboa Bank & Trust en Panamá y unas 68 entidades y empresas del grupo Waked relacionadas con una supuesta red de lavado de dinero.
Se incluye La Riviera, que opera las tiendas duty free en Centroamérica y otros países.
La Comisión Internacional contra la Impunidad en Guatemala (Cicig) y el Ministerio Público han desvelado tres casos este año que involucra a miembros de los consejos de administración o directivos de entidades bancarias.
Los procesos ocurrieron el 2 de junio con Cooptación del Estado y el 28 de octubre por Bantrab un negocio en familia.
De León Escribano habló con Prensa Libre sobre la reunión en Washington D. C.
¿Cuáles fueron los resultados de la reunión?
Miembros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. nos comentaron la importancia de tomar conciencia de que somos una región y no un país.
La parte del Triángulo Norte es una preocupación —para ellos— sobre todo por los negocios y el manejo de recursos que provienen del crimen organizado, sobre todo del narcotráfico.
En ese sentido, se advirtió sobre reforzar los controles en el sistema bancario.
¿Que preocupaciones les hicieron notar?
La importancia en los controles necesarios de los bancos al cumplimiento de las normas establecidas para el lavado de dinero.
Por supuesto, está claro que en el Istmo hay países donde los sistemas bancarios y controles tienen más problemas que otros, pero en definitiva, la visión que se tiene ahora por el Departamento del Tesoro es regional.
También con los bancos corresponsales —entidades en el exterior que hacen operaciones con los bancos locales en alianzas— que todas las entidades tenemos en la región y que la mayoría opera en los EE. UU.
¿Están pidiendo trabajar en conjunto contra el lavado de dinero?
Sí, como el intercambio de información y la coordinación para mejorar la escala de cumplimiento. En definitiva, compartir el flujo de datos será fundamental entre los bancos del sistema.
¿Qué mecanismos se estarían implementando?
Ya hay acciones de coordinación. En el caso de Banrural, que tiene plaza en Honduras, ya se cuentan con los instrumentos para el intercambio y cruce de información.
Creo que cada vez más es importante que las superintendencias de bancos —entes supervisores— de cada país trabajen de manera coordinada y con esa perspectiva de riesgo-región.
También las asociaciones bancarias se deben mover a esa tendencia en conjunto para mejorar y asegurar frente a los corresponsales la sanidad del sistema.
De las tipologías ¿Cuáles son las que presentan más riesgo?
El narcotráfico, aunque no fueron tan explícitos, reiteraron sobre los controles adecuados para cada una de las entidades financieras.
Nosotros como región, sabemos que ese es uno de los principales temas para EE. UU., y otro fue la evasión fiscal.
Por aparte, ¿Cuál es el sentir de la banca nacional por los recientes casos vinculados con corrupción?
Hay preocupación de que el sistema financiero se pueda ver impactado; sin embargo, lo que observamos es que se ha tenido el cuidado de seleccionar a directivos que han hecho acciones, para no impactar la institucionalidad.
Los bancos están retomando las acciones de transparencia que sean necesarias para que la red opere.
Cada caso se tendrá que resolver en los tribunales, pero no se está tocando la institucionalidad.
¿Desde junio a la fecha han detectado alguna corrida?
Para nada y eso ha asombrado. Los clientes entendieron que eran personas a los que se está investigando, no al sistema en su conjunto.
¿El cuentahabiente puede perder la confianza en el sistema?
Creemos que no y los casos del pasado sirvieron para apuntalar la eficiencia ahora del sistema.
¿Pueden venir más casos contra directivos bancarios?
De los casos que han salido a luz ya se tenía conocimiento de que habían acciones y creemos que ya no deberían seguir.
Hay un trabajo de acompañamiento de la SIB —Superintendencia de Bancos— que garantiza la solidez del sistema. Lo que estamos viendo son los resultados de las investigaciones que se empezaron en años anteriores.
El sistema sigue funcionando igual y no hay posibilidad de que surja alguna crisis en los bancos.
